Životná poisťovňa Allianz Severná Amerika, Minneapolis, USA, 24. júna 2008
Podľa najnovšej štúdie „Ženy, peniaze a moc“ publikovanej životnou poisťovňou Allianz Severná Amerika viac ako polovica všetkých žien sa chce dozvedieť viac ohľadom plánovania na dôchodok a začiatočníckeho sporenia a investovania. Aj napriek tomu, že každá tretia žena túži posilniť svoje zručnosti v oblasti finančného plánovania, mnohé z nich nevedia, kde by mali začať.
Allianz spustila druhú fázu štúdie Ženy, peniaze a moc s cieľom preskúmať dve kľúčové otázky: čo sa chcú ženy naučiť ohľadom financií a ako sa to chcú naučiť. Štúdia odhalila, že internet je síce najčastejšie využívaným zdrojom informácií, ale pritom mu najmenej dôverujú. Osobný kontakt zostáva aj naďalej „najvýznamnejší a najefektívnejší“ zdroj informácií. Dokonca až 50% žien uprednostnilo možnosť „nejaký človek mi o tom povie“ pred možnosťou „prečítam si o tom“.
„Odvetvie finančných služieb má obrovskú príležitosť spraviť dlhodobé a trvalé zmeny, ktoré by pomohli ženám teraz aj do budúca,“ povedal Sherri DuMond, viceprezident pre Marketingové riešenia spoločnosti Allianz. „V dôsledku týchto zistení Allianz naďalej pomáha finančným profesionálom komunikovať so ženami spôsobom, ktorý reaguje na ich obavy a pomáha im dosahovať ich finančné ciele a plány.“ Kľúčové témy: plánovanie na dôchodok, úvod do sporenia a investícií
Štúdia identifikovala témy finančného plánovania, o ktoré majú ženy najväčší záujem.
Medzi päť najžiadanejších tém patrí:
• dôchodok/udržanie životného štýlu na dôchodku – 54 %
• ako začať sporiť alebo investovať pri veľmi nízkom príjme – 53%
• základy rozumného nakupovania (inteligentné nákupy, kúpa verzus prenájom, atď.) – 46%
• ako si vybrať tie správne poistné produkty (život, dlhodobá starostlivosť) – 41%
• definícia základných finančných termínov (individuálne dôchodkové konto, renta, investičné fondy) – 40%
Slobodné matky s deťmi mali ohromný záujem o plánovanie na dôchodok – až 68% z nich povedalo, že to je téma, ktorá ich zaujíma. Okrem toho, 47% danej skupiny malo záujem zistiť, ako si kúpiť alebo vybrať tie správne poistné produkty a 49% chcelo spoznať definície základných finančných termínov. Slobodné matky mali záujem obzvlášť o vzdelávanie samých seba. 45% slobodných žien s deťmi a 55% slobodných žien bez detí vyjadrilo záujem dozvedieť sa viac o finančnom plánovaní. Rozvedené ženy tiež presahovali priemer skupiny na úrovni 42%. Osobný kontakt najčastejšie preferovaným zdrojom informácií
Pri otázke kde ženy hľadajú finančné informácie ako prvé, bol najčastejšie uvádzaný internet (46%) a ďalej rodinní príslušníci (34%), finanční poradcovia (30%), banky (26%) a priatelia (22%). Pri otázke na efektívnosť zdroja sa však internet prepadol až na dvanáste miesto, za zdroje ako napríklad poradcovia, rodinní príslušníci, priatelia, semináre, časopisy a televízia.
„Ide o závažnú správu, pretože ponúka riešenie pre obavy, ktoré ženy majú v súvislosti s finančným plánovaním,“ povedala Arika Larson, vlastníčka spoločnosti Women Be Wise so sídlom v San Jose, ktorá sa venuje vzdelávaniu žien v oblasti finančného plánovania. „Ženy a muži rozmýšľajú o peniazoch a sporení úplne odlišným spôsobom, preto je dobré, ak lepšie pochopíme tieto zákazníčky, ktoré sú do roku 2010 pripravené prevziať kontrolou nad 60% národného bohatstva.“ Larson je nezávislá reprezentantka Allianz.
Ženy majú pocit ohromenia z materiálov a používaného jazyka
Podľa zistení štúdie sú ťažkosti s pochopením finančných informácií pre mnohé ženy zásadnou prekážkou. Pri otázke na ich problémy v súvislosti s finančným plánovaním, ženy odpovedali nasledovne: Informácie sú pre mňa úplne nepochopiteľné / je toho priveľa / ťažko sa tým prechádza – 44%
Informácie sú komplikované alebo ťažko pochopiteľné – 36%
Materiály sú úplne nudné a suché – 32%
Nerozumiem terminológii / materiály sa mi zdajú úplne cudzie – 26%
Aj napriek uvedeným výhradám, viac než každá tretia respondentka – 35%, sa vyjadrila, že má veľký alebo pomerne veľký záujem, dozvedieť sa niečo o finančnom plánovaní, dôchodkovom plánovaní a investičných rozhodnutiach.
Allianz podniká ďalšie kroky
Na základe zistení štúdie, Allianz podniká viacero krokov s cieľom pomôcť finančným profesionálom spojiť sa so ženami a pomôcť im splniť ich finančné ciele.
Súčasťou týchto krokov je:
rozšírenie vzdelávacieho úsilia cieleného na ženy;
podávanie obsahu prostredníctvom osobného kontaktu všade tam, kde je to možné;
reagovanie na potrebu skorého vzdelávania,
pomáhať mladým ženám a matkám slobodne diskutovať o financiách, či už medzi sebou navzájom alebo s deťmi;
návrh vysoko aktuálnych seminárov a materiálov s využitím úspešných príbehov zo skutočného života;
tvorba prelomových zrozumiteľných materiálov.
„Som nadšený z príležitosti skutočne sa pozrieť na to, čo potrebujú ženy od spoločnosti poskytujúcej finančné služby,“ povedal Tom Burns, senior vice-prezident a riaditeľ pre distribúciu. „Pre Allianz, ako aj pre odvetvie finančných služieb ako také, predstavuje táto štúdia jasnú príležitosť prelomiť začarovaný kruh ženskej váhavosti, čo sa týka ich zapojenia do finančného plánovania.“
O štúdii
Larson Research vykonala telefonickú štúdiu na národnej vzorke 1443 žien vo veku 25-75 rokov s ročným príjmom domácnosti nad 30 000 USD. Okrem toho bolo vykonaných 21 skupinových diskusií na piatich veľkých trhoch USA. Vzorka bola vybraná na základe najaktuálnejších údajov z posledného sčítania ľudu USA.
zdroj: Allianz SP
| < Dozadu | Dopredu > |
|---|
